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人民银行、中银保监及中证监，联合发布《粤港澳大湾区「跨境理财通」业务试点实施细则（征求意见稿）》。根据《意见稿》，业务试点总额度暂定1500亿元人币，并设有个人额度100万元人民币，细则将自发布日起30日后生效。
《意见稿》由人行广州分行、深圳市中心支行，中银保监广东监管局、深圳监管局，中证监广东监管局、深圳监管局共同起草。
就理财通的额度机制，《意见稿》列明「北向通」跨境资金净流入额上限和「南向通」跨境资金净流出额上限，均不超过「跨境理财通」业务试点总额度。目前，理财通业务试点总额度暂定为1,500亿元人民币。另外，「跨境理财通」业务试点对单个投资者实行额度管理，投资额度为100万元。
值得注意的是，港澳投资者可以购买内地银行非保本净值化理财产品，但不包括现金管理类理财产品。
至于参与资格，对于理财通「南向通」，内地投资者需满足以下条件：
（一）具有完全民事行为能力；
（二）具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满5年；
（三）具有2年以上投资经历，且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币。
开展「北向通」业务的港澳投资者，应符合港澳金融管理部门规定的相关要求。港澳投资者业务资格由港澳合作银行进行核实。
合资格产品方面，「北向通」投资产品范围包括：
（一）内地理财公司（包括银行理财子公司和外方控股的合资理财公司）按照理财业务相关管理办法发行，并经发行人和内地代销银行评定为「一级」至「三级」风险的非保本净值化理财产品（现金管理类理财产品除外）；
（二）经内地公募基金管理人和内地代销银行评定为「R1」至「R3」风险的公开募集证券投资基金。
「南向通」业务可购买的投资产品由港澳管理部门规定，详情请参考港澳金融管理部门颁布的细则。
金管局：争取尽快启动理财通
金管局发言人表示，一直就理财通的具体落实安排与证监会、内地当局和业界保持沟通。特别是业界在过去两轮咨询过程中提出不少具建设性的建议，对金管局构思如何在风险可控的前提下，让理财通尽快落地有很大帮助。
金管局指出，就业界关心的事宜，一直与内地当局进行讨论并于最近取得正面的进展。最新的实施方案增加了更多灵活度。相信这些额外灵活性将有利于业界开展理财通业务。
金管局已就最新的实施方案与业界沟通并会继续与内地当局联系，加紧筹备工作，争取尽快启动理财通。
香港证监会：准备尽快启动跨境理财通
证监会发言人表示，将继续与金管局及其他相关机构合作，准备尽快启动跨境理财通。
多间银行相继表态支持
渣打大湾区行政总裁林远栋表示，很高兴看到新发布的「跨境理财通」业务试点实施细则征求意见稿，进一步列明业务试点的相关要求。他观察到，内地投资者跨境投资时更加偏向于有固定收益的产品，也更能接受在海外上市的中概股、中资企业美元债作为投资项目。至于港澳投资者则倾向投资在中国经济高速成长过程中带来的投资红利，例如与新经济相关的新消费、新基建、新制造、新科技、以及人民币资产等等。林远栋指，渣打已经成立了专属的粤港澳大湾区跨境理财通项目团队，致力于在监管允许的范围内，尽快为参与「跨境理财通」的客户提供专属优选产品。
汇丰粤港澳大湾区业务部总经理陈庆耀称，欢迎有关征求意见稿，指做法标志着内地资本市场开放的又一里程，有助巩固香港国际金融中心的地位。陈庆耀指出，「跨境理财通」为金融业的重大突破，为大湾区居民提供崭新渠道，以捕捉跨境投资机遇，令投资组合更多元化。理财通的落实将进一步推动人民币国际化，让内地投资者可在香港参与环球市场，并同时为港澳居民提供更多人民币理财产品。
中银香港(02388.HK)副董事长兼总裁孙煜表示欢迎意见稿，认为做法标志大湾区金融创新政策推进的步伐加快，将为大湾区内财富管理业务赋予新的发展动能。他续指，中银已积极筹备开展理财通业务，为香港及内地大湾区居民提供全面跨境投资服务，满足其对跨境财富管理及资产配置的需求。
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